中國農村金融市場發展趨勢分析與風險研究報告2019-2025年
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報告編號(no):369202
【新修訂】 2018年12月

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第1章：中國農村金融服務市場發展現狀分析
1.1 農村金融市場供需分析
1.1.1 農村金融市場供給分析
（1）農村金融市場供給結構
（2）農村金融市場供給規模
1.1.2 農村金融市場需求結構
（1）農村金融市場需求結構
（2）農村金融市場需求規模
1.2 農村金融市場問題分析
1.2.1 農村金融資源流失嚴重
1.2.2 農村金融滲透嚴重不足
1.2.3 現存農村金融機構效率低下
1.2.4 非正規金融體系需要規范
1.3 農村金融市場需求變化
1.3.1 需求資金量逐漸加大
1.3.2 需求種類逐漸多樣化
1.3.3 金融需求逐漸區域化
1.3.4 需求服務逐漸加快
第2章：中國農村金融服務市場環境影響分析
2.1 農村金融市場政策環境分析
2.1.1 央行貨幣政策分析
2.1.2 金融機構貸款投向分析
2.2 農村金融市場經濟環境分析
2.2.1 我國GDP增長分析
2.2.2 農業經濟增長分析
2.2.3 固定資產分析
2.2.4 居民可支配收入分析
2.3 農村金融市場金融環境分析
2.3.1 股票市場運行分析
2.3.2 債券市場運行分析
2.3.3 保險市場發展分析
2.3.4 私募市場發展分析
2.3.5 信托市場發展分析
2.4 農村金融市場社會環境分析
2.4.1 農村家庭金融意識
2.4.2 農村家庭金融參與度
第3章：國際農村金融服務市場發展經驗借鑒
3.1 美國農村金融服務市場經驗借鑒
3.1.1 美國農村金融服務市場發展現狀
3.1.2 美國農村金融市場供需結構分析
3.1.3 美國農村金融服務體系特征分析
3.1.4 美國農村金融服務市場發展經驗
3.2 德國農村金融服務市場經驗借鑒
3.2.1 德國農村金融服務市場發展現狀
3.2.2 德國農村金融市場供需結構分析
3.2.3 德國農村金融服務發展模式分析
3.2.4 德國農村金融服務市場發展經驗
3.3 法國農村金融服務市場經驗借鑒
3.3.1 法國農村金融服務市場發展現狀
3.3.2 法國農村金融市場供需結構分析
3.3.3 法國農村金融服務發展模式分析
3.3.4 法國農村金融服務市場發展經驗
3.4 日本農村金融服務市場經驗借鑒
3.4.1 日本農村金融服務市場發展現狀
3.4.2 日本農村金融市場供需結構分析
3.4.3 日本農村金融服務發展模式分析
3.4.4 日本農村金融服務市場發展經驗
第4章：中國農村金融服務機構競爭分析
4.1 我國涉農金融機構發展現狀
4.1.1 涉農金融機構主要類型
4.1.2 涉農金融機構發展規模
4.1.3 涉農金融機構經營效益
4.2 農村信用社競爭優劣勢分析
4.2.1 農村信用社發展現狀
4.2.2 農村信用社業務分析
4.2.3 農村信用社涉農業務效益
4.2.4 農村信用社競爭優劣勢
4.3 農村商業銀行競爭優劣勢分析
4.3.1 農村商業銀行發展現狀
4.3.2 農村商業銀行業務分析
4.3.3 農村商業銀行涉農業務效益
4.3.4 農村商業銀行競爭優劣勢
4.4 農村合作銀行競爭優劣勢分析
4.4.1 農村合作銀行發展現狀
4.4.2 農村合作銀行業務分析
4.4.3 農村合作銀行涉農業務效益
4.4.4 農村合作銀行競爭優劣勢
4.5 村鎮銀行競爭優劣勢分析
4.5.1 村鎮銀行發展現狀
4.5.2 村鎮銀行業務分析
4.5.3 村鎮銀行涉農業務效益
4.5.4 村鎮銀行競爭優劣勢
4.6 小額貸款公司競爭優劣勢分析
4.6.1 小額貸款公司發展現狀
4.6.2 小額貸款公司業務分析
4.6.3 小額貸款公司涉農業務效益
4.6.4 小額貸款公司競爭優劣勢
4.7 農村資金互助社競爭優劣勢分析
4.7.1 農村資金互助社發展現狀
4.7.2 農村資金互助社業務分析
4.7.3 農村資金互助社效益分析
4.7.4 農村資金互助社競爭優劣勢
第5章：中國農村金融服務市場重點業務分析
5.1 農村金融服務市場貸款業務分析
5.1.1 農村貸款用途分析
（1）農林牧漁業貸款
（2）農用物資和農副產品流通貸款
（3）農村基礎設施建設貸款
（4）農產品加工貸款
（5）農業生產資料制造貸款
（6）農田基本建設貸款
（7）農業科技貸款
（8）其他用途貸款
5.1.2 農村貸款地域分析
（1）農村貸款
（2）城市涉農貸款
5.1.3 農村貸款主體分析
（1）個人涉農貸款
（2）企業涉農貸款
（3）各類非企業組織涉農貸款
5.1.4 農戶小額貸款分析
（1）個人貸款模式
1）個人貸款模式
2）小組貸款模式
（2）農戶小額貸款案例
1）個人貸款模式——山西龍水頭扶貧基金會貸款
2）小組貸款模式——孟加拉鄉村銀行小組貸款
（3）農戶小額貸款信用評估
（4）農戶小額貸款風險控制
5.1.5 農村中小企業貸款分析
（1）農村中小企業融資結構
（2）農村中小企業貸款難問題
（3）農村中小企業貸款種類
（4）農村中小企業貸款產業選擇
5.2 農村金融服務市場存款業務分析
5.2.1 農戶及中小企業存款規模
5.2.2 農戶及中小企業存款潛力
5.2.3 金融機構吸引農村存款方式
5.3 農村金融服務市場中間業務分析
5.3.1 農村金融市場中間業務發展現狀
5.3.2 農村金融市場中間業務發展特點
5.3.3 農村金融市場中間業務案例分析
（1）中國首個農村信用社省聯社“豐收卡”
（2）湖北荊州農村信用合作社“信和平安卡”
（3）貴州農村信用社農民工銀行卡特色服務
第6章：中國農村金融服務市場企業分析
6.1 農村金融服務企業總體經營狀況
6.1.1 總體資產狀況分析
6.1.2 總體盈利狀況分析
6.2 農村金融服務市場企業經營分析
6.2.1 北京農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）前景分析
（8）發展動向分析
6.2.2 上海農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）組織結構分析
（4）業務拓展分析
（5）競爭優劣勢分析
（6）前景分析
（7）發展動向分析
6.2.3 重慶農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）業務拓展分析
（5）競爭優劣勢分析
（6）前景分析
（7）發展動向分析
6.2.4 江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）發展動向分析
6.2.5 江蘇江南農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）前景分析
（8）發展動向分析
6.2.6 無錫農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）發展動向分析
6.2.7 合肥科技農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）前景分析
6.2.8 天津農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）前景分析
6.2.9 成都農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）前景分析
6.2.10 武漢農村商業銀行股份有限公司
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）競爭優劣勢分析
（7）前景分析
6.2.11 湖北省農村信用社聯合社
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）支農服務分析
（7）競爭優劣勢分析
6.2.12 江蘇省農村信用社聯合社
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）支農服務分析
（7）競爭優劣勢分析
6.2.13 安徽省農村信用社聯合社
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）支農服務分析
（7）競爭優劣勢分析
6.2.14 湖南省農村信用社聯合社
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）支農服務分析
（7）競爭優劣勢分析
6.2.15 山東省農村信用社聯合社
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）支農服務分析
（7）競爭優劣勢分析
6.2.16 浙江省農村信用社聯合社
（1）發展簡況分析
（2）經營情況分析
（3）股權結構分析
（4）組織結構分析
（5）業務拓展分析
（6）支農服務分析
（7）競爭優劣勢分析
6.2.17 浙江長興聯合村鎮銀行
（1）發展規模分析
（2）營收情況分析
（3）股權結構分析
（4）業務結構分析
（5）支農服務分析
（6）經營模式分析
6.2.18 東莞長安村鎮銀行
（1）發展規模分析
（2）營收情況分析
（3）股權結構分析
（4）業務結構分析
（5）支農服務分析
（6）經營模式分析
6.2.19 南陽村鎮銀行
（1）發展規模分析
（2）營收情況分析
（3）股權結構分析
（4）業務結構分析
（5）支農服務分析
（6）經營模式分析
6.2.20 安徽長豐科源村鎮銀行
（1）發展規模分析
（2）營收情況分析
（3）股權結構分析
（4）業務結構分析
（5）支農服務分析
（6）經營模式分析
第7章：中國農村金融發展趨勢與建議
7.1 農村金融服務企業發展趨勢分析
7.1.1 競爭趨勢分析
7.1.2 網點布局趨勢
7.1.3 業務擴張趨勢
7.1.4 區域拓展趨勢
7.2 農村金融服務企業經營管理分析
7.2.1 農村金融服務企業管理存在的問題
7.2.2 農村金融服務企業經營管理策略分析
7.3 農村金融服務企業風險管控分析
7.3.1 農村金融服務企業風險分析
7.3.2 農村金融服務企業風險規避
7.4 農村金融服務企業創新發展建議
7.4.1 農村金融服務企業金融創新框架
7.4.2 國內農村金融服務企業創新現狀
7.4.3 農村金融服務企業金融創新建議
圖表目錄
圖表1：我國農村金融市場供給結構
圖表2：2011-2018年“三農”貸款余額變化情況（單位：萬億元）
圖表3：農戶借款用途分布（單位：%）
圖表4：農村金融需求主體分類列表
圖表5：2002-2018年我國農村資本缺口量
圖表6：農村金融供給不足的原因簡析
圖表7：農村金融區域需求差異簡析
圖表8：較發達農村與貧困農村農戶融資特點比較
圖表9：2009-2018年中國國內生產總值及其增速變化情況（單位：萬億元，%）
圖表10：2016-2018年9月我國糧食產量變化情況（單位：萬噸）
圖表11：2016-2018年9月中國城鎮固定資產及同比增速（單位：億元，%）
圖表12：2016-2018年9月中國農村居民可支配收入（單位：億元，%）
圖表13：2016-2018年9月中國境內上市公司數量走勢（單位：家）
圖表14：2018年交易所市值排名（單位：億美元）
圖表15：2016-2018年9月交易所債券市場歷年托管面值（單位：億元）
圖表16：2018年交易所各債券品種現貨成交金額（單位：億元）
圖表17：2016-2018年9月中國原保險保費收入增長情況（單位：億元，%）
圖表18：2018年私募基金管理人登記和私募基金備案情況統計表（單位：家，億元，%）
圖表19：2016-2018年9月信托公司管理的信托資產規模（單位：萬億元）
圖表20：中國農村金融體系組織結構圖
圖表21：2018年我國主要涉農金融機構數量（單位：家）
圖表22：2018年我國主要涉農金融機構營業網點數（單位：個）
圖表23：2018年我國主要涉農金融機構從業人員數量（單位：人）
圖表24：2016-2018年9月我國主要涉農金融機構盈利水平（單位：%）
圖表25：2018年我國金融機構涉農不良率（單位：%）
圖表26：2016-2018年9月農村信用社主要指標（單位：家，人，億元）
圖表27：2016-2018年9月農村信用社涉農業務盈利水平分析
圖表28：農村信用社競爭優劣勢分析
圖表29：2016-2018年9月農村商業銀行主要指標（單位：家，人，億元）
圖表30：2016-2018年9月農村商業銀行涉農業務盈利水平分析
圖表31：農村商業銀行競爭優劣勢分析
圖表32：2016-2018年9月農村合作銀行主要指標（單位：家，人，億元）
圖表33：2016-2018年9月農村合作銀行涉農業務盈利水平分析
圖表34：農村合作銀行競爭優劣勢分析
圖表35：2016-2018年9月村鎮銀行主要指標（單位：家，人，億元）
圖表36：2016-2018年9月村鎮銀行涉農業務盈利水平分析
圖表37：村鎮銀行競爭優劣勢分析
圖表38：2016-2018年9月小額貸款公司主要指標（單位：家，人，億元）
圖表39：2016-2018年9月小額貸款公司涉農業務盈利水平分析
圖表40：小額貸款公司競爭優劣勢分析
圖表41：2016-2018年9月農村資金互助社數量變化情況（單位：家）
圖表42：2007年以來農村資金互助社信貸規模變化情況（單位：萬元）
圖表43：2016-2018年9月農村資金互助社盈利水平分析
圖表44：農村資金互助社競爭優劣勢分析
圖表45：2016-2018年9月我國農村金融市場農林牧漁業貸款規模
圖表46：2016-2018年9月我國農村金融市場農用物資和農副產品流通貸款規模
圖表47：2016-2018年9月我國農村金融市場農村基礎設施建設貸款規模
圖表48：2016-2018年9月我國農村金融市場農產品加工貸款規模
圖表49：2016-2018年9月我國農村金融市場農業生產資料制造貸款規模
圖表50：2016-2018年9月我國農村金融市場農田基本設施貸款規模
圖表51：2016-2018年9月我國農村金融市場農業科技貸款規模
圖表52：2016-2018年9月我國農村金融市場其他貸款規模
圖表53：2016-2018年9月我國農村金融市場農村貸款規模
圖表54：2016-2018年9月我國農村金融市場農村企業及各類組織貸款規模
圖表55：2016-2018年9月我國城市企業及各類組織涉農貸款規模
圖表56：2016-2018年9月我國非農戶個人農林牧漁業貸款規模
圖表57：2016-2018年9月我國農村金融市場農戶貸款規模
圖表58：2016-2018年9月我國農村金融市場非農戶個人農林牧漁業貸款規模
圖表59：2016-2018年9月我國農村金融市場企業涉農貸款規模
圖表60：2016-2018年9月我國農村金融市場各類非企業涉農貸款規模
圖表61：我國農村個人貸款模式與小組貸款模式比較
圖表62：鄉村銀行農戶個人貸款模式程序
圖表63：孟加拉鄉村銀行小組貸款模式程序
圖表64：民營中小企業融資來源示意圖
圖表65：2016-2018年9月中國農村金融服務企業總資產情況（單位：億元，%）
圖表66：2016-2018年9月中國農村金融服務企業稅后利潤情況（單位：億元，%）
圖表67：北京農村商業銀行股份有限公司基本信息表
圖表68：2016-2018年北京農村商業銀行股份有限公司資產負債情況（單位：億元）
圖表69：2016-2018年9月北京農村商業銀行股份有限公司不良貸款率和撥備覆蓋率情況（單位：%）
圖表70：2016-2018年北京農村商業銀行股份有限公司經營業績情況（單位：億元）
圖表71：2018年北京農村商業銀行股份有限公司收入結構（單位：億元，%）
圖表72：截至2018年末北京農村商業銀行股份有限公司前10名股東持股情況（單位：萬股，%）
圖表73：北京農村商業銀行股份有限公司總行組織結構圖
圖表74：2016-2018年北京農村商業銀行股份有限公司涉農和小微企業貸款余額（單位：億元）
圖表75：2016-2018年9月北京農村商業銀行股份有限公司中間業務凈收入（單位：億元）
圖表76：2018年末北京農村商業銀行股份有限公司互聯網金融產品情況（單位：戶，家，億元）
圖表77：2016-2018年9月北京農村商業銀行股份有限公司農村金融服務網點（單位：家，個）
圖表78：北京農村商業銀行股份有限公司優劣勢分析
圖表79：上海農村商業銀行股份有限公司基本信息表
圖表80：2016-2018年上海農村商業銀行股份有限公司主要財務指標（單位：億元，元，%）
圖表81：上海農村商業銀行股份有限公司組織結構圖
圖表82：2016-2018年9月上海農村商業銀行股份有限公司零售金融業務主要指標（單位：億元，戶，臺，萬張）
圖表83：2016-2018年9月上海農村商業銀行股份有限公司貿易金融業務主要指標（單位：億美元，萬元）
圖表84：2016-2018年9月上海農村商業銀行股份有限公司網絡金融業務主要指標（單位：億元，戶，臺，萬次，萬人次，萬筆）
圖表85：2016-2018年9月上海農村商業銀行股份有限公司信用卡業務主要指標（單位：萬張，億元）
圖表86：上海農村商業銀行股份有限公司金融市場業務發展簡況
圖表87：2018年上海農村商業銀行股份有限公司同業業務主要指標（單位：億元，萬元，家）
圖表88：上海農村商業銀行股份有限公司優劣勢分析
圖表89：重慶農村商業銀行股份有限公司基本信息表
圖表90：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司經營業績指標（單位：百萬元）
圖表91：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司盈利能力指標（單位：%）
圖表92：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司規模指標（單位：百萬元）
圖表93：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司資產質量指標（單位：%）
圖表94：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司資本充足率指標（單位：%）
圖表95：2018年末重慶農村商業銀行股份有限公司股份構成情況（單位：%）
圖表96：2016-2018年9月重慶農村商業銀行股份有限公司的公司銀行業務主要經營數據（單位：百萬美元，%）
圖表97：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司的公司存款規模（單位：億元，%）
圖表98：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司的公司貸款規模（單位：億元，%）
圖表99：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司小微企業貸款余額規模（單位：億元）
圖表100：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司國際業務指標（單位：億美元，家）
圖表101：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司資產管理業務指標（單位：億元，期）
圖表102：2016-2018年9月重慶農村商業銀行股份有限公司的個人銀行業務主要經營數據（單位：百萬美元，%）
圖表103：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司個人存款業務主要指標（單位：億元，萬戶）
圖表104：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司個人貸款業務主要指標（單位：億元）
圖表105：2016-2018年重慶農村商業銀行股份有限公司個人貸款業務主要指標（單位：萬張，億元）
圖表106：2016-2018年9月重慶農村商業銀行股份有限公司代理業務主要指標（單位：個，億元）
圖表107：2016-2018年9月重慶農村商業銀行股份有限公司的資金運營業務主要經營數據（單位：百萬美元，%）
圖表108：重慶農村商業銀行股份有限公司優劣勢分析
圖表109：江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司基本信息表
圖表110：2016-2018年江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司資產負債情況（單位：億元）
圖表111：2016-2018年江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司經營業績情況（單位：億元）
圖表112：2018年末江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司股權結構圖（單位：%）
圖表113：江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司組織結構圖
圖表114：江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司業務范疇簡介
圖表115：江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司優劣勢分析
圖表116：江蘇江南農村商業銀行股份有限公司基本信息表
圖表117：2016-2018年江蘇江南農村商業銀行股份有限公司資產負債情況（單位：億元）
圖表118：2016-2018年江蘇江南農村商業銀行股份有限公司經營業績情況（單位：億元）
圖表119：2018年末江蘇江南農村商業銀行股份有限公司股權結構圖（單位：%）
圖表120：2018年末江蘇江南農村商業銀行股份有限公司前十大法人股東情況（單位：股，%